Los riesgos inherentes a la entidad abarcan los provenientes de:
Los recursos humanos: Tales como diferencias con los empleados o dependencias de personas clave para la organización, clima social en la compañía y política social, y exposición al riesgo de conflictos con los sindicatos o los representantes de los empleados.
La regulación: Los requisitos regulatorios suponen un riesgo creciente: es necesario identificar y gestionar las obligaciones de cumplimiento normativo, especialmente en sectores como el financiero, seguros, u hospitalario. Esta gestión dependerá mucho del modelo de negocio o de los países en los que la organización se encuentre. Ejemplos de estas regulaciones son: Sarbanes-Oxley, PCI y DSS.
Los clientes: Se torna necesaria la identificación de los puntos de conflicto con clientes, de las áreas de la compañía más expuestas al fallo en el servicio al cliente, e, incluso, de los tipos más significativos de riesgo reputacional.
El entorno: En él se encuadran las situaciones de riesgo más relevantes relacionadas con agentes externos (tormentas, inundaciones, terremotos, pandemias etc.).
Riesgos de los procesos de una organización, se podrían incluir:
Fraude interno y externo: Sería necesario identificar los procesos expuestos al fraude externo basándonos en la experiencia histórica y en entrevistas con los responsables del proceso de negocio; del mismo modo, habría que identificar los procesos susceptibles de fraude interno, como por ejemplo la venta de información confidencial, relaciones con los proveedores, etc.
Pérdidas generadas por una interrupción del negocio: Sería necesario identificar los procesos expuestos a una interrupción del servicio, es decir aquellos procesos para los cuales una interrupción puede suponer una pérdida financiera por el abandono del servicio al cliente o incluso por penalizaciones por incumplimiento de pagos o por violación de regulaciones. Este análisis se suele realizar usualmente en el marco de la disciplina de continuidad de negocio.
Pérdidas generadas por errores en la ejecución: Sería necesario identificar las causas más usuales de error en relación con la complejidad y la automatización del proceso: errores humanos, fallos en la integridad TI... Los procesos en los que estos errores podrían impactar son los de pagos, desarrollo de productos financieros y aquellos con fechas de entrega obligatorias.
La gestión del cambio: La innovación y la política de gestión del cambio son parámetros que conducen a la exposición al riesgo. Sería por tanto necesario identificar en una organización como factores de riesgo los nuevos proyectos de TI relativos a cambios significativos o a la implementación de nuevos sistemas, el lanzamiento de productos y la adquisición de compañías.
La política de outsourcing/offshoring: Las decisiones de externalización de las partes no esenciales del negocio para beneficiarse de economías de escala conducen a nuevos riesgos como la exposición a la ejecución de errores de los proveedores de servicio, a su salud financiera, al riesgo de exponer información confidencial a terceros o los derivados de un plan inadecuado de continuidad de negocio del proveedor.
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